Formularz zdolności kredytowej Wrocław

Zdolność kredytowa określa, jaką kwotę kredytu, bank może Ci udzielić. W wyliczeniach uwzględnia się wiele czynników, jak dochody, zobowiązania, koszty utrzymania itp. Każdy z banków ma swoje algorytmy, dlatego rozbieżności w wyliczeniach bywają duże. O “kalkulatorach” dostępnych w internecie pisałam w tym artykule.

W rozmowach z Klientami, badam zdolność kredytową i określam szanse uzyskania kredytu. Im lepiej poznam dokładną sytuację dochodową Klienta, cel kredytowania, oczekiwania i przyszłe plany, tym lepiej dopasuję oferty.

Jeśli chcesz, abym przeanalizowała Twoje możliwości, wypełnij ten formularz. Jest on niestety długi, ale staraj się podać jak najwięcej danych. Pozwoli mi to dokładnie określić Twoją zdolność kredytową oraz wybrać banki, w których masz największe szanse uzyskania kredytu.

Dane, które mi podajesz, będą przetwarzane. Zgodnie z polityką RODO, będziesz musiał wyrazić na to zgodę. Więcej o RODO znajdziesz na tej stronie.

Z poniższej listy wybierz interesujący Cię formularz:

Kredyty hipoteczne Kredyty gotówkowe

Formularz badania zdolności kredytowej dla kredytów hipotecznych

1. Dane kontaktowe:

Imię i nazwisko

Adres E-Mail

Telefon kontaktowy

2. Pytania dotyczące kredytu:

Czy jesteś zainteresowany kredytem w programie rządowym

Planowana kwota kredytu (bez wkładu własnego)

Dodatkowa kwota kredytu na remont/wykończenie

Planowany okres kredytowania

Czy zamierzasz wcześniej spłacić kredyt?

Cel przeznaczenia środków

Forma zbywcy

3. Pytania dotyczące sytuacji finansowej kredytobiorców:

Ilość osób wnioskujących o kredyt

Wiek najstarszego kredytobiorcy

Ilość osób na utrzymaniu (dzieci lub dorośli bez dochodu)

4. Zatrudnienie na umowę o pracę:

(jeśli tak, to uzupełnij pola tej sekcji)

Średnie zarobki netto z 3 ostatnich miesięcy (osobno dla wszystkich kredytobiorców)

Średnie zarobki netto z 6 ostatnich miesięcy (osobno dla wszystkich kredytobiorców)

Średnie zarobki netto z 12 ostatnich miesięcy (osobno dla wszystkich kredytobiorców)

Czas trwania umowy - od kiedy do kiedy (osobno dla wszystkich kredytobiorców)

Czy jest ciągłość zatrudnienia (przerwa nie większą niż 30 dni)

5. Zatrudnienie na umowę zlecenie/dzieło

(jeśli tak, to uzupełnij pola tej sekcji)

Czas trwania umowy (od kiedy do kiedy)

Średnie zarobki netto z 6 ostatnich miesięcy

Czy umowy są z tym samym zleceniodawcą?

Czy wynagrodzenie wpływa na konto bankowe?

6. Działalność gospodarcza

(jeśli tak, to uzupełnij pola tej sekcji)

Data otwarcia działalności

Czy działalność została zawieszona w ostatnich dwóch latach?

Forma rozliczeń z Urzędem Skarbowym

Łączny przychód za poprzedni rok podatkowy

Koszty za poprzedni rok podatkowy

Suma składek na ZUS za poprzedni rok (bez pracowników)

Łączny przychód za rozliczone miesiące bieżącego roku

Koszty w bieżącym roku podatkowym

Jeśli ryczałt - Stawka ryczałtu?

Czy jest to umowa B2B?

Czy firma wykazywała w ostatnich 2 latach stratę?

Czy składki ZUS są wliczone w koszty uzyskania przychodu?

7. Emerytura/renta – akceptowana tylko z ZUS

(jeśli tak, to uzupełnij pola tej sekcji)

Okres przyznania renty okresowej (od kiedy do kiedy)

Wysokość ostatniej renty

8. Dochody zagraniczne – tylko umowa o pracę i kontrakty menadżerskie

(jeśli tak, to uzupełnij pola tej sekcji)

Czas trwania umowy (od kiedy do kiedy)

Czy dochody wpływają na konto bankowe prowadzone w Polsce?

Czy występują zagraniczne zobowiązania finansowe?

Czy posiada Pan/Pani adres zameldowania / zamieszkania w Polsce?

Średni dochód netto z ostatnich 12 miesięcy (w walucie uzyskiwania dochodu)

9. Dochody z działalności rolniczej

(jeśli tak, to uzupełnij pola tej sekcji)

Czas trwania (od kiedy)

Ilość ha przeliczeniowych?

Czy są dotacje unijne?

Średni dochód z faktur z ostatnich 12 miesięcy

Co jest sprzedawane? Mleko, żywiec, owoce, warzywa, inne

Czy jest nadany numer REGON?

Czy są stali odbiorcy? czy są umowy kontraktowe z odbiorcami?

10. Zobowiązania

Pytania pomocnicze dotyczące zobowiązań kredytobiorców:

-Kwota do spłaty (w jakiej walucie

-Wysokość raty

-Wysokość przyznanego limitu (dotyczy kart i limitów)

-Ile zostało rat / do kiedy kredyt

-Czy zdarzały się opóźnienia w spłacie? Czy obecnie są zaległości?

-Czy zobowiązanie ma być konsolidowane?

Kredyt gotówkowy, ratalny, hipoteczny

Karta kredytowa

Kredyt odnawialny w koncie (linia ROR)

Pożyczki pracownicze

Inne (np poręczenia kredytów, alimenty, chwilówki)

11. Pozostałe informacje

Jakie ma Pan/Pani oczekiwania co do kredytu? Co jest dla Pana/Pani ważne w kredycie?

12. Zgoda na przetwarzanie danych osobowych

Pełny regulamin zarządzania danymi osobowymi dostępny jest pod tym adresem: https://ekspertka.com.pl/rodo/

Wyrażam zgodę na przetwarzanie moich danych osobowych podanych w powyższym formularzu przez Ekspertka Malwina Lis z siedzibą we Wrocławiu na Placu Solidarności 1/3/5, pok 337-338, w celach związanych z wykonywaniem usług pośrednictwa finansowego jak również usług z nim związanych. *

Wyrażam zgodę na otrzymywanie informacji handlowych przez Ekspertka Malwina Lis z siedzibą we Wrocławiu na Placu Solidarności 1/3/5, pok 337-338, zgodnie z europejskim rozporządzeniem o ochronie danych osobowych z dnia 27 kwietnia 2016r ( Dz. Urz. UE L nr 119, str.1) oraz ustawą z dnia 18 lipca 2002r o świadczeniu usług drogą elektroniczną ( Dz. U. 2002 nr 144 poz. 1204 z zm.) *

Wyrażam zgodę na przetwarzanie moich danych osobowych, w celu prowadzenia marketingu bezpośredniego za pośrednictwem połączeń telefonicznych przez Ekspertka Malwina Lis z siedzibą we Wrocławiu na Placu Solidarności 1/3/5, pok 337-338, zgodnie z europejskim rozporządzeniem o ochronie danych osobowych z dnia 27 kwietnia 2016r ( Dz. Urz. UE L nr 119, str.1) oraz ustawą z dnia 16 lipca 2004r Prawo telekomunikacyjne ( Dz. U. 2004 nr 171 poz. 1800 z zm.) *

Formularz badania zdolności kredytowej dla kredytów gotówkowych

1. Dane kontaktowe:

Imię i nazwisko

Adres E-Mail

Telefon kontaktowy

2. Pytania dotyczące kredytu:

Planowana kwota kredytu

Cel przeznaczenia środków

Planowany okres kredytowania

Czy zamierzasz wcześniej spłacić kredyt?

3. Pytania dotyczące sytuacji finansowej kredytobiorców:

Ilość osób wnioskujących o kredyt

Wiek najstarszego kredytobiorcy

Ilość osób na utrzymaniu (dzieci lub dorośli bez dochodu)

4. Zatrudnienie na umowę o pracę:

(jeśli tak, to uzupełnij pola tej sekcji)

Średnie zarobki netto z 3 ostatnich miesięcy (osobno dla wszystkich kredytobiorców)

Średnie zarobki netto z 6 ostatnich miesięcy (osobno dla wszystkich kredytobiorców)

Czas trwania umowy - od kiedy do kiedy (osobno dla wszystkich kredytobiorców)

Czy jest ciągłość zatrudnienia (przerwa nie większą niż 30 dni)

5. Zatrudnienie na umowę zlecenie/dzieło

(jeśli tak, to uzupełnij pola tej sekcji)

Czas trwania umowy (od kiedy do kiedy)

Średnie zarobki netto z 6 ostatnich miesięcy

Czy umowy są z tym samym zleceniodawcą?

Czy wynagrodzenie wpływa na konto bankowe?

6. Działalność gospodarcza

(jeśli tak, to uzupełnij pola tej sekcji)

Data otwarcia działalności

Czy działalność została zawieszona w ostatnich dwóch latach?

Forma rozliczeń z Urzędem Skarbowym

Łączny przychód za poprzedni rok podatkowy

Koszty za poprzedni rok podatkowy

Suma składek na ZUS za poprzedni rok (bez pracowników)

Łączny przychód za rozliczone miesiące bieżącego roku

Koszty w bieżącym roku podatkowym

Jeśli ryczałt - Stawka ryczałtu?

Czy jest to umowa B2B?

Czy firma wykazywała w ostatnich 2 latach stratę?

Czy składki ZUS są wliczone w koszty uzyskania przychodu?

7. Emerytura/renta – akceptowana tylko z ZUS

(jeśli tak, to uzupełnij pola tej sekcji)

Okres przyznania renty okresowej (od kiedy do kiedy)

Wysokość ostatniej renty

8. Dochody zagraniczne – tylko umowa o pracę i kontrakty menadżerskie

(jeśli tak, to uzupełnij pola tej sekcji)

Czas trwania umowy (od kiedy do kiedy)

Czy dochody wpływają na konto bankowe prowadzone w Polsce?

Czy występują zagraniczne zobowiązania finansowe?

Czy posiada Pan/Pani adres zameldowania / zamieszkania w Polsce?

Średni dochód netto z ostatnich 12 miesięcy (w walucie uzyskiwania dochodu)

9. Dochody z działalności rolniczej

(jeśli tak, to uzupełnij pola tej sekcji)

Czas trwania (od kiedy)

Ilość ha przeliczeniowych?

Czy są dotacje unijne?

Średni dochód z faktur z ostatnich 12 miesięcy

Co jest sprzedawane? Mleko, żywiec, owoce, warzywa, inne

Czy jest nadany numer REGON?

Czy są stali odbiorcy? czy są umowy kontraktowe z odbiorcami?

10. Zobowiązania

Pytania pomocnicze dotyczące zobowiązań kredytobiorców:

-Kwota do spłaty (w jakiej walucie

-Wysokość raty

-Wysokość przyznanego limitu (dotyczy kart i limitów)

-Ile zostało rat / do kiedy kredyt

-Czy zdarzały się opóźnienia w spłacie? Czy obecnie są zaległości?

-Czy zobowiązanie ma być konsolidowane?

Kredyt gotówkowy, ratalny, hipoteczny

Karta kredytowa

Kredyt odnawialny w koncie (linia ROR)

Pożyczki pracownicze

Inne (np poręczenia kredytów, alimenty, chwilówki)

11. Pozostałe informacje

Jakie ma Pan/Pani oczekiwania co do kredytu? Co jest dla Pana/Pani ważne w kredycie?

12. Zgoda na przetwarzanie danych osobowych

Pełny regulamin zarządzania danymi osobowymi dostępny jest pod tym adresem: https://ekspertka.com.pl/rodo/

Formularz zdolności kredytowej Wrocław

Formularz badania zdolności kredytowej dla kredytów hipotecznych

Formularz badania zdolności kredytowej dla kredytów gotówkowych

Dane firmowe

Mapa

Doradca kredytowy Wrocław: